Regcheq en El Mercurio

Es un servicio público descentralizado, que se relaciona directamente con el Presidente de la República y el Ministerio de Hacienda. El objetivo de la UAF es prevenir e impedir la utilización de...

Es un organismo intergubernamental que fue creado para establecer estandares y promover la aplicación efectiva de medidas legales, regulatorias y operativas para combatir el lavado de activos (LA)...

Es un organismo intergubernamental que fue creado para establecer estandares y promover la aplicación efectiva de medidas legales, regulatorias y operativas para combatir el lavado de activos (LA)...

Cualquier forma de acción económica, ayuda o mediación que proporcione apoyo financiero a las actividades de elementos o grupos terroristas. Aunque el objetivo principal de los grupos terrorista...

Es deber de los sujetos obligados identificar y conocer a sus clientes, con el fin de entender el propósito y carácter que se pretenda dar a la relación legal o contractual, o transacción ocasi...

Establece la responsabilidad penal de las personas jurídicas respecto de los delitos previstos tales como: Cohecho. Lavado de activos. Receptación. Financiamiento del terrorismo. Negociación inc...

También denominado Régimen Tributario Preferente o “RTP”. El Servicio de Impuestos Internos dictaminó un listado preliminar de 150 países y jurisdicciones que se considera tienen un régime...

El Servicio de Impuestos Internos dictaminó un listado preliminar de 150 países y jurisdicciones que se considera tienen un régimen fiscal preferencial o de nula o baja tributación, calificaci�...

En Chile, y de acuerdo con la UAF, las personas naturales y jurídicas deben informar todos los actos, transacciones u operaciones realizados, o que intente realizar, alguna de las personas natural...

La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos administra y aplica sanciones económicas y comerciales basadas en la política exterior de los...

Los sujetos obligados deben revisar permanentemente los listados que deriven de dichos Comités para, en el evento de detectar a alguna persona, empresa o entidad que tenga coincidencia con 3 lista...

Una persona expuesta políticamente es aquella que es o ha tenido algún cargo público. Debido a su posición e influencia pueden ser utilizado para el lavado de dinero, corrupción, soborno o fin...

Se les denomina “delitos base o precedentes” de lavado de activos a aquellos cuyo producto (dinero o bienes) se busca ocultar o disimular, debido a su origen ilícito.

Cualquier forma de acción económica, ayuda o mediación que proporcione apoyo financiero a las actividades de elementos o grupos terroristas. Aunque el objetivo principal de los grupos terrorista...

El lavado de activos (LA) busca ocultar o disimular la naturaleza, origen, ubicación, propiedad o control de dinero y/o bienes obtenidos ilegalmente. Implica introducir en la economía activos de ...

Sanciones administrativas que la Unidad de Análisis Financiero ha aplicado a las entidades reguladas, por incumplimiento de las obligaciones legales contenidas en la Ley Nº 19.913. Infracciones y...

Estas actividades proporcionan a empresas y personas naturales información y herramientas que les permiten detectar indicios de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT) en sus res...

Este proceso es el inicio real de una relación formal entre las empresas y los clientes o empleados, dejando estos de ser clientes potenciales y candidatos para formar parte de la organización de...

Lavado de activos con siglas en inglés. El lavado de activos (LA) busca ocultar o disimular la naturaleza, origen, ubicación, propiedad o control de dinero y/o bienes obtenidos ilegalmente. Impli...

El lavado de activos (LA) busca ocultar o disimular la naturaleza, origen, ubicación, propiedad o control de dinero y/o bienes obtenidos ilegalmente. Implica introducir en la economía activos de ...

El lavado de activos (LA) busca ocultar o disimular la naturaleza, origen, ubicación, propiedad o control de dinero y/o bienes obtenidos ilegalmente. Implica introducir en la economía activos de ...

Es una normativa que es llevada a cabo por las empresas para conocer mejor a sus clientes antes de llevar a cabo una relación comercial con ellos.

Es obligatorio para todas las empresas que cuentan con grandes cantidades de proveedores, chequearlos y cruzarlos con listas de sanciones para así evitar juicios y multas para los directores de la...

Es un organismo intergubernamental que fue creado para establecer estandares y promover la aplicación efectiva de medidas legales, regulatorias y operativas para combatir el lavado de activos (LA)...

Es un servicio público descentralizado, que se relaciona directamente con el Presidente de la República y el Ministerio de Hacienda. El objetivo de la UAF es prevenir e impedir la utilización de...

Es llevado a cabo para conocer a la empresa con la que trabajas y establecer un vínculo B2B de confianza y mutua garantía, para así, evitar cualquier tipo de práctica ilícita y fraudulenta.

Es una normativa que es llevada a cabo por las empresas para conocer mejor a sus clientes antes de llevar a cabo una relación comercial con ellos.

La persona natural que, sin perjuicio de poseer, directa o indirectamente, una participación inferior al 10% del capital o de los derechos a voto de una persona o estructura jurídica, a través d...

Persona natural que posee a través de sociedades u otros mecanismos, una participación de un 10% o más del capital o derechos de voto de una persona o estructura jurídica.

Declaración que contenga los datos de identificación suficientes respecto de la identidad de sus beneficiarios finales (BF).

Declaración de orígen de fondos (DOF) consiste en una declaración a través de la cual el cliente indica el origen o procedencia de los fondos que maneja.

Los sujetos obligados tienen la obligación de informar a la Unidad de Análisis Financiero (UAF) sobre las operaciones sospechosas de lavado de activos (LA) y financiamiento del terrorismo (FT), q...

El Reporte de Operaciones en Efectivo (ROE), es un reporte de carácter obligatorio que informa todas las operaciones en efectivo que superen los USD 10.000 o su equivalente en pesos chilenos (CLP)...

Para prevenir e impedir que se cometan los delitos de lavado de activos y financiamiento del terrorismo se creó la Unidad de Análisis financiero en donde personas naturales y jurídicas están ob...

Para todos los sujetos obligados, dentro de su deber es conocer e identificar el Beneficiario Final, en donde representa la persona natural que tiene participación de un 10% o más dentro de la so...

Para todos los sujetos obligados, tienen el deber y obligación de identificar y conocer a sus clientes, con el fin de entender el propósito e intención que se pretenda dar en la relación contra...

Establece estándares y obligaciones para los servicios financieros dejándolos sujetos a fiscalización por parte de la CMF. Dentro de los servicios dentro de los cuales serán obligados a reporta...

Para todos los sujetos obligados, su deber es informar y reportar a la UAF cualquier operación sospechosa y operaciones en efectivo, además de tener el conocimiento del cliente (KYC) y cruzarlo c...

Creación de la Unidad de Análisis financiero para todos los sectores económicos financiero y no financiero para evitar el lavado y blanqueo de activos.

Regula la responsabilidad penal de las personas jurídicas, dentro del marco del lavado de activos, financiamiento del terrorismo y cohecho.

Se refiere a la institución financiera que inicia a la transferencia electrónica y transfiere los fondos al recibir la solicitud de una transferencia electrónica en nombre del originador.

Se refiere a una institución financiera en una serie o cadena de pago de cobertura que recibe y transmite una transferencia electrónica en nombre de la institución financiera originadora y la in...

Se refiere a la institución financiera que recibe la transferencia electrónica de la institución financiera que hace la orden, directamente o a través de una institución financiera intermediar...

Grupo financiero significa un grupo integrado por una sociedad mercantil controladora o algún otro tipo de persona jurídica que ejerce el control y coordina las funciones para el resto del grupo ...

El término fondos u otros activos significa cualquier activo, incluyendo, aunque no exclusivamente, los activos financieros, recursos económicos (incluyendo al petróleo y otros recursos naturale...

El término fondos se refiere a los activos de cualquier tipo, sean corpóreos o incorpóreos, tangibles o intangibles, muebles o inmuebles, como quiera que hayan sido adquiridos, y los documentos ...

Financiamiento del terrorismo es el financiamiento de actos terroristas y de terroristas y organizaciones terroristas.

El término fiduciario debería entenderse como se describe y de acuerdo con el Artículo 2 del Convenio de la Haya sobre la aplicación de la ley a fiduciarios y su reconocimiento. Los fiduciarios...

El término ex parte significa un proceso sin notificación y participación previa de la parte afectada.

Se utiliza para describir aquella información que ha sido verificada para su precisión.

Estructuras jurídicas se refiere a los fideicomisos expresos u otras estructuras jurídicas similares. Entre los ejemplos de otras estructuras similares (a los efectos del ALA/CFT) están: fiducia...

El término embargo significa prohibir la transferencia, conversión, disposición o movimiento de bienes sobre la base de una acción iniciada por una autoridad competente o un tribunal bajo un me...

Las alusiones (excepto en la Recomendación 3) a un delito de lavado de activos se refiere no sólo al delito o delitos primario(s), sino también a los delitos auxiliares.

Las referencias (excepto en la Recomendación 4) a un delito de financiamiento del terrorismo hace alusión no sólo al delito o delitos primario(s), sino también a los delitos auxiliares.

El decomiso sin condena significa el decomiso a través de procedimientos judiciales relativos a un delito para el cual no se requiere de una condena penal.

El término decomiso, que incluye extinción, cuando corresponda, significa la privación permanente de fondos u otros activos por orden de una autoridad competente o un tribunal. El decomiso o emb...

A los efectos de evaluar el cumplimiento con las Recomendaciones del GAFI, la palabra debe tiene el mismo significado que tiene.

Se refiere a una tergiversación del valor de la moneda o INP siendo transportados o una tergiversación de otros datos relevantes que se requieren para la presentación de la declaración o de lo ...

El término datos de identificación se refiere a documentos, datos o información confiable, de fuentes independientes.

Se refiere a las cuentas correspondientes que se utilizan directamente por terceros para tramitar negocio por cuenta propia.

Contrapartes extranjeras se refiere a las autoridades competentes extranjeras que ejercen responsabilidades y funciones similares con respecto a la cooperación que se procura, aun cuando tales aut...

En el contexto de la decomiso y medidas provisionales (ej.: las Recomendaciones 4, 32 y 38), el término congelar significa prohibir la transferencia, conversión, disposición o movimiento de bien...

Categorías establecidas de delitos significa: participación en un grupo delictivo organizado y estafa; terrorismo, incluyendo financiamiento del terrorismo; tráfico de seres humanos y tráfico i...

Bienes significa activos de cualquier tipo, sean corpóreos o incorpóreos, muebles o inmuebles, tangibles o intangibles, y documentos legales o instrumentos que evidencien la titularidad en, o la ...

Beneficiario final se refiere a la(s) persona(s) natural(es) que finalmente posee o controla a un cliente y/o la persona natural en cuyo nombre se realiza una transacción. Incluye también a las p...

El significado del término beneficiario en las Recomendaciones del GAFI depende del contexto:  En las leyes fiduciarias, beneficiario es la persona o personas que tienen derecho al beneficio de u...

Banco pantalla significa un banco que no tiene una presencia física en el país en el que es constituido y recibe licencia, y que no está afiliado a un grupo financiero regulado que está sujeto ...

Banca corresponsal es la prestación de servicios bancarios por un banco (el “banco corresponsal”) a otro banco (el “banco representado”). Los grandes bancos internacionales típicament...

Autoridades competentes se refiere a todas las autoridades2 públicas que tienen designadas responsabilidades relativas al combate contra el lavado de activos y/o el financiamiento del terrorismo. ...

Se refiere a las autoridades competentes, incluyendo las instituciones acreditadoras, y organizaciones autorreguladoras.

Para los efectos de las Recomendaciones 14 y 16 un agente es una persona natural o jurídica que presta Servicios de transferencia de dinero o valores (STDV) en nombre de, ya sea bajo la dirección...