¿Qué es el lavado de activos?

¿Qué es el lavado de activos o de dinero?
Proceso mediante el cual se oculta el origen ilícito de fondos obtenidos por actividades criminales

Contexto en Chile
En los últimos años, Chile ha reforzado sus normativas para combatir el lavado de activos, alineándose con estándares internacionales.

Funcionamiento del lavado de dinero
El lavado de dinero implica una serie de operaciones que buscan dar apariencia de legalidad a fondos provenientes de delitos como el narcotráfico, la corrupción, el fraude o el contrabando. Suele realizarse en tres etapas: colocación (introducción del dinero en el sistema financiero), estratificación (movimiento y ocultamiento del rastro) e integración (reingreso como dinero aparentemente legítimo).

Importancia de prevenirlo
El lavado de dinero no solo blanquea ganancias ilícitas, sino que también facilita la permanencia del crimen organizado y corroe la integridad de las instituciones. En el caso chileno, su prevención es clave para proteger la reputación del país, mantener la estabilidad financiera y cumplir con compromisos internacionales como los del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).

1. • Refuerza la transparencia del sistema financiero.

   • Evita sanciones internacionales por incumplimiento normativo.

   • Protege la competitividad de empresas legítimas frente a actividades criminales.

Normativa chilena aplicable
Chile cuenta con un marco legal sólido, principalmente representado por la Ley N° 19.913 que crea la Unidad de Análisis Financiero (UAF), responsable de recibir y analizar reportes de operaciones sospechosas. Además, existen obligaciones de prevención para instituciones financieras, notarios, corredores de propiedades, automotoras, casinos, inmobiliarias, entre otros sectores.

“El lavado de dinero es una amenaza silenciosa que debilita la economía formal y fortalece el crimen organizado. Su detección y prevención requieren el compromiso de todos los actores.”

La lucha contra el lavado de activos en Chile es una tarea compartida entre el sector público y privado. La implementación de programas de compliance, la capacitación continua y el reporte oportuno de actividades sospechosas son herramientas clave para cortar el circuito del dinero ilegal y fortalecer la integridad del país.