¿Qué rol desempeña el Oficial de Cumplimiento?

¿Quién es el Oficial de Cumplimiento?

Es el representante de las empresas ante la Unidad de Análisis Financiero (UAF), es la persona encargada de velar porque la organización cumpla con la normativa impuesta por la autoridad para la prevención de delitos financieros como el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo.

Suele ser una persona que trabaja dentro del área legal de la organización. No necesariamente debe ser un abogado, aunque es común lo sea.

El funcionario responsable tiene prohibición de comunicar a los afectados o a terceras personas sobre la información requerida o remitida a la UAF. La infracción puede ser castigada con multa y presidio.

¿Por qué es tan importante dentro de la empresa?

Un Oficial de Cumplimiento puede conseguir evitar sanciones, como multas millonarias, daño a la reputación de la empresa y a la pérdida de confianza de clientes, socios y proveedores. Dependiendo del rubro en que se desempeñe la empresa, en algunos sectores es obligatorio contar con un representante y debe informarse ante la UAF.

Debido a su importancia, debe ser un cargo de alta responsabilidad dentro de la institución.

¿Qué labores debe desempeñar el Oficial de Cumplimiento?

Las funciones están identificadas en la ley 19.913 y en las circulares normativas que publica la UAF cada cierto tiempo. Dentro de las actividades principales están:

• Diseñar e implementar el sistema de cumplimiento
  
• Monitorear las transacciones y reportar de manera confidencial y oportuna las operaciones sospechosas a través de un Reporte de Operaciones Sospechosas (ROS) o Reporte de Operaciones en Efectivo (ROE) según corresponda a la exigencia establecida por ley.
• Realizar una debida diligencia y conocimiento del cliente (KYC).
• Mantener un registro por al menos de 5 años, de las transacciones en efectivo, de las operaciones realizadas por Personas Expuestas Políticamente (PEP) y de las transferencias electrónicas de fondos.
• Revisar las listas de países no cooperantes, así como las Resoluciones del Consejo de Seguridad de las Naciones Unidas relacionadas con la prevención y lucha contra el financiamiento del terrorismo y el de la proliferación de armas de destrucción masiva.
• Capacitar al personal y fomentar una cultura de cumplimiento dentro de la empresa.