¿Qué es un Modelo de Prevención de Delitos?
El Modelo de Prevención de Delitos (MPD) es un sistema de gestión implementado por las empresas para prevenir, detectar y mitigar la comisión de delitos en su operación, especialmente aquellos que puedan generar responsabilidad penal para la persona jurídica.
En Chile, este modelo es exigido por la Ley N°20.393, que establece la responsabilidad penal de las empresas en ciertos delitos como el lavado de activos, financiamiento del terrorismo, cohecho y otros.
¿Cuál es el objetivo del Modelo de Prevención?
Su propósito principal es proteger a la empresa frente a riesgos legales, reputacionales y financieros. Un MPD bien diseñado no solo ayuda a cumplir con la normativa, sino que también promueve una cultura ética dentro de la organización.
¿Qué empresas están obligadas a tener un Modelo de Prevención?
En general, toda empresa que desee evitar la responsabilidad penal debe contar con un modelo implementado y funcionando correctamente. Sin embargo, es especialmente relevante para:
- Sociedades anónimas abiertas y cerradas
- Empresas con contratos con el Estado
- Sujetos obligados por la UAF
- Empresas reguladas por la CMF
Elementos mínimos de un Modelo de Prevención
Según la Ley 20.393, el modelo debe contener al menos:
- Encargado de Prevención de Delitos (Oficial de Cumplimiento)
- Canales de denuncia
- Procedimientos de identificación y evaluación de riesgos
- Capacitación a colaboradores
- Sistemas de control y monitoreo
- Actualización periódica del modelo.
¿Qué delitos cubre el Modelo?
Actualmente, contar con un MPD podría eximir o atenuar la responsabilidad a la empresa en casos donde se vea involucrada en:
- Lavado de activos
- Cohecho nacional e internacional
- Financiamiento del terrorismo
- Receptación
- Corrupción entre particulares
- Negociación incompatible
- Administración desleal
- Delitos ambientales, entre otros
¿Por qué implementar un MPD con Regcheq?
En Regcheq, te ayudamos a implementar un modelo de prevención robusto, adaptado al tamaño y riesgos de tu empresa, a través de una plataforma digital que:
- Permite realizar la Debida Diligencia y Conocimiento del Cliente
- Conocer el riesgo e información comercial de clientes, proveedores y colaboradores
- Cuenta con una plataforma de canal de denuncias
- Cuenta con capacitaciones para colaboradores
- Facilita reportes ante fiscalizaciones de la UAF o el Ministerio Público
