¿Qué es el Compliance?

El compliance, o cumplimiento normativo, es el conjunto de procesos, políticas y prácticas que implementa una empresa para asegurarse de que cumple con las leyes, regulaciones y estándares éticos que le aplican. Su objetivo es prevenir riesgos legales, financieros y reputacionales, tanto en Chile como en otros países donde la empresa tenga operaciones.

Aunque el término tiene origen anglosajón, en los últimos años ha adquirido gran relevancia en el mundo hispano, especialmente en sectores regulados como el financiero, automotriz, inmobiliario y corporativo.

Implementar un sistema de compliance no solo se trata de evitar sanciones. También fortalece la cultura organizacional, mejora la relación con clientes e inversionistas, y permite a las empresas operar de forma más sostenible y transparente.

¿Qué incluye un programa de compliance?

Un programa efectivo de compliance debe adaptarse a la realidad de cada empresa, pero suele incluir:

• Políticas internas claras sobre conducta, ética y prevención de delitos.

• Mapeo y evaluación de riesgos legales y financieros.

• Designación de un Oficial de Cumplimiento que supervise el cumplimiento normativo.

• Capacitación continua a colaboradores y directivos.

• Canales de denuncia y mecanismos de seguimiento interno.

• Revisión periódica y mejora continua del sistema.

En Chile, la Ley 20.393 establece que las personas jurídicas pueden ser responsables penalmente por ciertos delitos si no tienen implementado un Modelo de Prevención de Delitos, uno de los pilares del compliance corporativo.

¿Por qué es importante el compliance?

En un contexto donde las autoridades fiscalizadoras son cada vez más exigentes y donde los riesgos reputacionales pueden tener un alto costo, contar con un sistema de compliance efectivo es fundamental. No solo protege a la empresa frente a sanciones, sino que también le entrega una ventaja competitiva: demuestra compromiso con la legalidad, la ética y la transparencia.

Además, muchas empresas grandes —como bancos, compañías multinacionales o instituciones públicas— exigen a sus proveedores tener un sistema de compliance como condición para contratar.

Compliance en Chile: situación actual

Chile ha avanzado significativamente en materia de cumplimiento, especialmente desde la entrada en vigencia de la Ley 20.393. Sin embargo, todavía muchas empresas, especialmente medianas y pequeñas, no han implementado sistemas adecuados de prevención. Esto representa una oportunidad para adoptar buenas prácticas y adelantarse a los cambios regulatorios que seguirán fortaleciéndose.

¿Cómo ayuda Regcheq en este proceso?

En Regcheq facilitamos la implementación de compliance en empresas de todos los tamaños. Nuestro software permite automatizar procesos clave como la debida diligencia, el cruce de listas de sanciones, la evaluación de riesgos comerciales y la generación de reportes exigidos por la UAF.

Contamos con más de 400 empresas en Chile, Brasil y México que ya han simplificado su cumplimiento normativo gracias a nuestra tecnología.