¿Qué es el cumplimiento normativo?
El cumplimiento normativo —o compliance— es el conjunto de políticas, procedimientos y prácticas que una empresa adopta para cumplir con las leyes, regulaciones y normativas aplicables a su actividad en el territorio peruano.
Esto incluye áreas críticas como:
- Prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo (SPLAFT).
- Protección de datos personales (Ley N° 29733 y su Reglamento).
- Normas tributarias y laborales (fiscalizadas por SUNAT y SUNAFIL).
- Libre competencia y protección al consumidor (bajo la vigilancia de INDECOPI).
- Prevención de la corrupción y soborno (Ley N° 30424).
- Regulaciones sectoriales específicas (por ejemplo, en banca, energía o minería).
Importancia del cumplimiento normativo en el Perú
El Perú ha reforzado drásticamente su marco regulatorio, especialmente para alinearse con los estándares de la OCDE. La entrada en vigencia de normativas sobre la responsabilidad administrativa de las personas jurídicas y el fortalecimiento de la fiscalización de la UIF (Unidad de Inteligencia Financiera) han cambiado las reglas del juego.
Riesgos de no cumplir con la normativa
No contar con un sistema de cumplimiento sólido puede generar consecuencias legales, económicas y reputacionales devastadoras:
- Multas y sanciones: Impuestas por organismos como la SBS, SMV o SUNAT.
- Pérdida de licencias y autorizaciones: Inhabilitación para operar en ciertos sectores.
- Daño reputacional: Pérdida de confianza de clientes, socios estratégicos e inversionistas.
- Responsabilidad Penal: Acciones legales contra gerentes y directores bajo el marco de la responsabilidad administrativa de las empresas.
Beneficios de implementar un sistema de cumplimiento
Contar con un modelo de prevención efectivo en el Perú no solo evita sanciones, sino que también:
- Mejora la reputación corporativa a nivel nacional e internacional.
- Facilita licitaciones con el Estado: El cumplimiento es un requisito cada vez más estricto en las contrataciones públicas.
- Acceso preferencial al sistema financiero: Los bancos evalúan el perfil de cumplimiento antes de otorgar créditos o abrir cuentas corporativas.
- Promueve una cultura ética: Reduce el riesgo de fraudes internos.
- Atenuante legal: Bajo la Ley 30424, un Modelo de Prevención debidamente implementado puede eximir de responsabilidad a la empresa ante ciertos delitos.
¿Cómo implementar un programa de cumplimiento en el Perú?
El proceso debe adaptarse al tamaño de la empresa y si es o no un Sujeto Obligado, considerando los siguientes pasos:
- Evaluación de riesgos: Identificar vulnerabilidades legales según el rubro y la interacción con funcionarios públicos.
- Diseño del Modelo de Prevención: Establecer códigos de ética, manuales SPLAFT, canales de denuncia y debida diligencia.
- Designación del Oficial de Cumplimiento: Nombrar a un responsable con autonomía y recursos, registrado ante la UIF/SBS si corresponde.
- Capacitación y difusión: Formar a los colaboradores en la detección de señales de alerta y ética corporativa.
- Monitoreo y auditoría: Revisión periódica del sistema para asegurar su eficacia ante cambios normativos.
Cumplimiento normativo y herramientas tecnológicas
En la actualidad, la complejidad regulatoria en el Perú hace indispensable el uso de herramientas RegTech. Plataformas especializadas permiten automatizar:
- El análisis masivo en listas de sanciones (locales e internacionales).
- El monitoreo de Personas Expuestas Políticamente (PEP).
- El envío de reportes obligatorios a la UIF.
- La gestión de la Debida Diligencia de clientes y proveedores.
Conclusión
El cumplimiento normativo no es solo una obligación legal, sino una inversión estratégica. En el Perú, implementar un sistema de compliance protege a la organización, mejora su valor en el mercado y asegura su viabilidad a largo plazo.
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