Qué es el cumplimiento normativo y por qué es clave para las empresas en Chile

¿Qué es el cumplimiento normativo?

El cumplimiento normativo —o compliance, en inglés— es el conjunto de políticas, procedimientos y prácticas que una empresa adopta para cumplir con las leyes, regulaciones y normativas aplicables a su actividad.

Esto incluye áreas como:

• Prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo (LA/FT)

• Protección de datos personales (Ley 19.628 y futura Ley de Datos)

• Normas tributarias y laborales

• Buenas prácticas corporativas

• Regulaciones sectoriales específicas (por ejemplo, en salud, finanzas o minería)

Importancia del cumplimiento normativo en Chile

Chile ha reforzado su marco regulatorio en los últimos años, especialmente con la entrada en vigencia de nuevas normativas vinculadas a delitos económicos, fiscalización tributaria, protección de consumidores y estándares internacionales de transparencia.

Riesgos de no cumplir con la normativa

No contar con un sistema de cumplimiento puede generar consecuencias legales, económicas y reputacionales como:

• Multas y sanciones por parte de organismos como la UAF, CMF o SII

• Pérdida de licencias para operar

• Daño a la imagen de marca y pérdida de confianza de clientes e inversionistas

• Posibles acciones legales contra ejecutivos o representantes legales

Beneficios de implementar un sistema de cumplimiento

Contar con un modelo de cumplimiento normativo efectivo no solo previene sanciones, sino que también:

• Mejora la reputación corporativa

• Facilita relaciones comerciales y licitaciones

• Reduce riesgos operacionales y financieros

• Promueve una cultura ética y transparente

• Fortalece el gobierno corporativo

Además, las empresas que acreditan contar con programas de cumplimiento pueden optar a beneficios como reducciones de sanciones o ventajas competitivas en licitaciones.

¿Cómo implementar un programa de cumplimiento?

El proceso debe ser adaptado al tamaño y sector de la empresa, pero en general considera los siguientes pasos:

1. Evaluación de riesgos

Identificar los riesgos legales y operacionales que enfrenta la empresa, según su rubro, mercado y tipo de operaciones.

2. Diseño de políticas y procedimientos

Establecer códigos de conducta, manuales de prevención, canales de denuncia y procedimientos para cumplir con la normativa.

3. Asignación de responsabilidades

Nombrar un oficial de cumplimiento o comité encargado de velar por la implementación y monitoreo del sistema.

4. Capacitación constante

Formar a los colaboradores en temas como ética corporativa, prevención de delitos económicos y gestión de riesgos.

5. Monitoreo y mejora continua

Revisar y actualizar regularmente las políticas para adaptarlas a cambios normativos y operacionales.

Cumplimiento normativo y herramientas tecnológicas

Hoy existen soluciones tecnológicas que facilitan la implementación del cumplimiento, como plataformas de due diligence, monitoreo de listas restrictivas, reportes automáticos a la UAF y sistemas de gestión documental.

Estas herramientas permiten automatizar procesos, reducir errores humanos y asegurar trazabilidad en las decisiones.

Conclusión

El cumplimiento normativo no es solo una obligación legal, sino una inversión estratégica para las empresas en Chile. Implementar un sistema de compliance adecuado protege a la organización, mejora su reputación y fortalece su competitividad en el largo plazo.

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