assignment_turned_in
Onboarding como trámite
La contraparte se valida una vez, contra listas, y el expediente se cierra. Si el nombre no está sancionado, entra.
MALLA DELICTUAL
Lo que el papel no alcanza a ver
Relaciona personas, familias y sociedades para cerrar las brechas que un screening tradicional deja abiertas. Una red de relaciones que expone, en segundos, lo que una ficha individual nunca muestra: vínculos familiares, sociedades relacionadas y antecedentes cruzados a un grado de distancia.
lockapp.regcheq.com
account_tree
Malla de relaciones
auto_awesomeIA
person
Ficha evaluada
family_restroom
Cónyuge
domain
Sociedad · UBO
gavel
Causa penal
block
Lista de sanciones
Cumplir formalmente y detectar efectivamente no son lo mismo
Los patrones de lavado de activos evolucionan hacia estructuras cada vez más sofisticadas: personas sin antecedentes propios, sociedades recién constituidas, redes familiares y societarias que ningún control aislado detecta. Evaluar nombres uno a uno ya no alcanza, hay que evaluar redes.
hub
Contraparte limpia, red sucia
La persona no tiene antecedentes, pero su cónyuge, su socio o la sociedad que constituyó hace meses sí. Ese cruce nadie lo hace.
sync_problem
El riesgo cambia, la ficha no
El perfil aprobado en enero puede ser un riesgo crítico en septiembre. Sin monitoreo continuo, nadie se entera.
¿Qué expone la Malla Delictual?
Parte de una persona o sociedad y despliega, a un grado de distancia, todo lo que una ficha individual nunca muestra.
badge
Persona evaluada
RUT, condición PEP, causas judiciales y listas de sanciones.
family_restroom
Familiares directos
Cónyuge, hijos, padres y hermanos.
corporate_fare
Sociedades relacionadas
Participación, representación legal y beneficiario final (UBO).
gavel
Antecedentes cruzados
Causas penales, sanciones y morosidad comercial.
CÓMO FUNCIONA
De un RUT a un mapa de riesgo, en segundos
Todo el proceso ocurre dentro de la plataforma Regcheq, sin integraciones complejas ni intervención manual.
1
Ingreso
Un RUT o el nombre de una sociedad, vía API, carga masiva o ingreso manual.
2
Expansión
Se abren vínculos familiares directos, participaciones societarias, representación legal y beneficiario final.
3
Cruce
Cada nodo se contrasta contra causas penales, listas de sanciones nacionales e internacionales, PEP y antecedentes comerciales.
4
Alerta y decisión
La IA prioriza los hallazgos relevantes y entrega un scoring con evidencia trazable para el comité.
todo queda registrado
Certeza y evidencia para tu comité
check
Trazabilidad completa: quién consultó, qué seencontró y en qué se basó la decisión.
check
Reevaluación automática cuando aparece unnuevo antecedente en la red.
check
Resumen con IA, listo para presentar al comité de compliance.
check
Evidencia diseñada para resistir una fiscalizaciónde la UAF o la CMF.
El mismo motor, aplicado a las tres puertas de entrada de la organización
account_circle
Clientes
KYC reforzado sobre personas y empresas: PEP, listas, beneficiario final y red de relaciones antes de habilitar la cuenta.
local_shipping
Proveedores
Onboarding con matriz de decisión configurable, análisis documental con IA y validación de la estructura societaria real.
groups
Colaboradores
KYE sobre quienes tienen acceso a los sistemas y a las cuentas — la red se evalúa también hacia adentro de la organización.
Sin malla vs con malla delictual
Funcionalidad
Sin Regcheq
verified
Con Regcheq
Vínculos familiares directos
close
No se revisan
check_circle
Sociedades donde participa la persona
close
Invisibles en un screening individual
check_circle
Mapeadas
Antecedentes penales de la red, no solo del individuo
close
check_circle
Contrapartes "limpias" con estructuras riesgosas
close
Se aprueban sin saberlo
check_circle
Se detectan antes de aprobar
Vista del riesgo
close
Ficha individual aislada
check_circle
Mapa relacional completo
Lo que dicen nuestros clientes
format_quote
La malla delictual nos ha sido de gran utilidad para conocer a nuestros clientes más allá de lo declarado. Nos ha facilitado analizar correctamente con quiénes trabajamos, anticipándonos a posibles riesgos de cumplimiento y manteniendo una adecuada gobernanza en nuestros procesos.
Resolvemos tus dudas
Todo lo que necesitas saber antes de empezar con Regcheq.
¿En qué se diferencia la Malla Delictual de un screening normal?
add
Un screening normal revisa a la persona de forma individual: la cruza con listas de sanciones, listas PEP y noticias negativas. La Malla Delictual va un paso más allá y arma un mapa de relaciones. Muestra los vínculos familiares directos de la persona, las sociedades en las que participa y sus antecedentes penales, que una ficha individual no revela. Así detectas a tiempo contrapartes que parecen limpias por sí solas, pero forman parte de estructuras riesgosas, antes de aprobarlas como clientes, proveedores o colaboradores.
¿Qué información muestra la Malla Delictual?
add
Un mapa de la persona con sus vínculos familiares directos, las sociedades donde participa y sus antecedentes penales, todo en una sola vista.
¿Cuándo conviene revisar a alguien con la Malla?
add
Antes de aprobar a una contraparte (cliente, proveedor o colaborador). Así detectas a quienes parecen limpios de forma individual pero forman parte de estructuras riesgosas, antes de que entren a tu empresa.
¿Qué pasa si ya tenemos un proveedor de listas?
add
Regcheq incluye su propio cruce con más de 1.500 listas de sanciones, listas PEP de distintos países y noticias negativas (Screening Global), integrado al resto del flujo: matriz de riesgo, reportes y trazabilidad. El cruce deja de ser un paso aislado y pasa a ser parte del proceso de cumplimiento.
¿Se integra con mis sistemas?
add
Sí. Regcheq se integra por API con cualquier software de tu empresa para enviar información de forma automática, sin planillas ni cargas masivas.
¿Qué tipo de soporte ofrece Regcheq?
add
Soporte personalizado, durante todo el tiempo que seas cliente. Cada empresa cuenta con su propio ejecutivo de Customer Success, que te ayuda en cualquier momento, desde la puesta en marcha hasta el uso diario de la plataforma. No hablas con un buzón de tickets: tienes a una persona que conoce tu caso y te acompaña siempre. Además, el centro de ayuda help.regcheq.com está disponible para consultas rápidas.
Corre la Malla Delictualsobre tu cartera
Solicita una demo sin costo y descubre qué relaciones esconden hoy tusclientes, proveedores o colaboradores.