Cuáles son las características del Financiamiento del Terrorismo
El origen de los recursos suelen provenir de una actividad lícita, aunque también pueden provenir de una actividad ilegal. Sin embargo, lo fundamental es que tiene como objetivo financiar delitos terroristas. Ocupan el sistema financiero tradicional para mover los dineros. Es común que se utilicen múltiples cuentas bancarias para mover los dineros y así ocultar el origen y el destino de los fondos.
¿Por qué es importante combatir el Financiamiento del Terrorismo (FT)?
Los delitos financieros afectan no solo a los mercados, sino también a la seguridad de las personas y los países. Uno de estos delitos y de los más graves es el financiamiento del terrorismo.
Ya sean pequeñas o grandes sumas, el dinero en manos de grupos extremistas puede tener consecuencias gravísimas para la seguridad de los países y las personas.
¿Por qué es importante para las empresas?
Las empresas u organizaciones pueden ser utilizadas para destinar fondos al terrorismo, incluso sin saberlo. El traspaso de los dineros puede realizarse a través de transferencias electrónicas, donaciones, contratación de servicios o incluso, mal uso de plataformas financieras.
Los gobiernos han implementado leyes y regulaciones para prevenir este delito. En Chile, la Unidad de Análisis Financiero (UAF) exige a un listado concreto de empresas informar cuando ocurre una operación sospechosa.
¿Qué herramientas se pueden ocupar prevenir el Financiamiento del Terorismo?
- Las empresas u organizaciones deben contar con protocolos de prevención del delito.
- Deben utilizar herramientas tecnológicas para realizar un monitoreo de todas las operaciones de manera efectiva. Esto implica identificar movimientos inusuales o fuera del perfil del cliente.
- Conoce a tu cliente (KYC) y conoce a tu negocio (KYB): Verifica la identidad y perfil financiero de clientes, proveedores y colaboradores.
- Capacitaciones: En los últimos años se ha impulsado la idea de involucrar a toda la organización en la prevención de delitos como el Lavado de Activos y el Financiamiento del Terrorismo.
Conclusión
Combatir el financiamiento del terrorismo es requisito para las empresas e instituciones financieras, pues se trata de una amenaza real que exige la participación activa, no solo como un deber legal, sino un compromiso ético por la seguridad global.
