¿Qué es el Subsistema de Inteligencia Económica?
El panorama del cumplimiento regulatorio en Chile está a punto de experimentar una transformación significativa con la próxima implementación del Subsistema de Inteligencia Económica. Esta iniciativa legislativa, que ya cuenta con amplio apoyo parlamentario, representa un cambio gigante en la forma en que el Estado chileno abordará la prevención y detección del lavado de activos, financiamiento del terrorismo y otros delitos económicos complejos.
¿Qué es el Subsistema de Inteligencia Económica?
El Subsistema de Inteligencia Económica es un proyecto de ley que establece un marco institucional coordinado para fortalecer las capacidades del Estado en la detección, análisis y persecución de operaciones económicas sospechosas vinculadas al crimen organizado.
A diferencia del modelo actual, que opera de manera más reactiva, este subsistema implementa un enfoque preventivo basado en análisis de datos, trazabilidad de operaciones e inteligencia financiera avanzada. Su filosofía central es "seguir la ruta del dinero" para desarticular estructuras criminales desde su base económica.
Objetivos del Subsistema
El proyecto se estructura en torno a tres ejes principales:
1. Fortalecimiento del Ecosistema de Inteligencia y Análisis Económico
Creación de capacidades robustas de análisis que permitan identificar patrones sospechosos y estructuras criminales complejas.
2. Prevención y Detección Temprana de Operaciones Económicas Sospechosas
Implementación de sistemas que permitan detectar señales de alerta antes de que se consoliden en estructuras criminales.
3. Mejores Facultades Intrusivas y Sancionatorias
Ampliación de las herramientas disponibles para las instituciones participantes en la investigación de estos delitos.
Instituciones Involucradas
El Subsistema de Inteligencia Económica se conforma por la unidad de inteligencia de la Unidad de Análisis Financiero (UAF) y otras nuevas que se crearán en el Servicio de Impuestos Internos (SII) y el Servicio Nacional de Aduanas.
Unidad de Análisis Financiero (UAF)
La UAF mantendrá su rol central, pero con capacidades ampliadas. Una de las medidas más significativas es que se permitirá a la Unidad de Análisis Financiero abrir el secreto bancario en los casos que persigan la ruta del dinero y particularmente de transacciones de lavado, aunque con condiciones y excepciones específicas que fueron definidas durante la tramitación legislativa.
Servicio de Impuestos Internos (SII)
El SII creará una nueva unidad de inteligencia que aprovechará su acceso a información tributaria para el análisis conjunto con las otras instituciones del subsistema.
Servicio Nacional de Aduanas
Aduanas establecerá una unidad de inteligencia especializada para el análisis de operaciones de comercio exterior y coordinación internacional.
¿Qué Deben Esperar las Empresas?
Ampliación de Sectores Obligados a Reportar
El proyecto establece la ampliación de rubros obligados a informar operaciones sospechosas, aunque los sectores específicos se definirán en el proceso de reglamentación posterior a la promulgación de la ley.
Mayor Capacidad de Análisis
Las empresas deben prepararse para un mayor nivel de análisis de sus operaciones por parte de las autoridades, que contarán con nuevos métodos de análisis de datos y trazabilidad de operaciones.
Levantamiento del Secreto Bancario en Casos Específicos
Las investigaciones relacionadas con lavado de activos podrán acceder a información bancaria que anteriormente estaba protegida por el secreto bancario, lo que aumentará la transparencia requerida en las operaciones financieras.
Intercambio de Información Entre Instituciones
El trabajo coordinado entre UAF, SII y Aduanas permitirá análisis cruzados de información que antes se manejaba de manera separada, lo que puede resultar en una mayor detección de inconsistencias o patrones sospechosos.
Estado Actual del Proyecto
El proyecto ha avanzado significativamente en su tramitación legislativa. La Comisión de Seguridad Ciudadana de la Cámara aprobó por unanimidad el proyecto, y forma parte del fast track legislativo en materia de seguridad del gobierno actual.
Recomendaciones para las Empresas
Preparación Inmediata
- Monitoreo del Proceso Legislativo: Seguir de cerca la tramitación final y los reglamentos que se publiquen
- Evaluación de Programas Actuales: Revisar los programas de cumplimiento existentes en preparación para posibles nuevos requerimientos
- Identificación de Riesgos: Evaluar si la empresa opera en sectores que podrían verse afectados por la ampliación de obligaciones
Preparación a Mediano Plazo
- Actualización de Sistemas: Prepararse para posibles nuevos requerimientos de reporte y documentación
- Capacitación: Mantener al personal actualizado sobre las nuevas regulaciones conforme se publiquen
- Asesoría Especializada: Considerar consultoría especializada para entender las implicaciones específicas para cada sector
Próximos Pasos
La implementación del Subsistema de Inteligencia Económica dependerá de la promulgación final de la ley y la posterior publicación de los reglamentos específicos que definirán los detalles operativos, incluyendo qué sectores específicos quedarán sujetos a las nuevas obligaciones y cuáles serán los procedimientos exactos para el cumplimiento.
Conclusión
El Subsistema de Inteligencia Económica representa un avance significativo en las capacidades del Estado chileno para combatir el lavado de activos y el financiamiento del terrorismo. Las empresas deben mantenerse informadas sobre el desarrollo de esta legislación y prepararse para adaptar sus programas de cumplimiento conforme se definan los requerimientos específicos.
Para mantenerse actualizado sobre el desarrollo de este subsistema, recomendamos seguir los anuncios oficiales de la UAF, SII y Servicio Nacional de Aduanas, así como la tramitación legislativa en el Congreso Nacional.
