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El rol del Oficial de Cumplimiento en Perú: Más allá del papel
En el papel, el Oficial de Cumplimiento (OC) es quien vigila que la empresa no infrinja las normas de prevención de lavado de activos y anticorrupción. Sin embargo, en la realidad del mercado peruano, este profesional se enfrenta a un entorno de alta volatilidad política e informalidad económica que pone a prueba su integridad cada día.
Hoy, bajo el marco de la Ley N.º 30424 y las normativas de la UIF, el OC ya no es un cargo administrativo; es una figura con responsabilidad legal propia y un peso ético determinante.
Los grandes retos legales en el contexto peruano
El cumplimiento normativo en Perú ha evolucionado hacia un modelo de "responsabilidad proactiva". Esto significa que el OC no solo debe tener los papeles en regla, sino que debe demostrar que su Modelo de Prevención es efectivo.
Los principales desafíos legales incluyen:
- Responsabilidad Penal Individual: El riesgo de ser incluido en investigaciones fiscales si se considera que hubo "omisión de funciones" en la detección de operaciones sospechosas.
- Actualización Normativa Constante: El Perú ha endurecido sus filtros para la identificación del Beneficiario Final, exigiendo un nivel de detalle que muchas veces choca con la resistencia de los clientes o proveedores.
- Reportes de Operaciones Sospechosas (ROS): El desafío de enviar reportes de calidad a la UIF que no sean solo "ruido", sino alertas reales que protejan a la empresa de ser utilizada como vehículo para el lavado.
El dilema ético: Compliance vs. Rentabilidad
Quizás el reto más difícil no está en las leyes, sino en la cultura organizacional. El Oficial de Cumplimiento suele encontrarse en una posición solitaria donde debe decir "no" a negocios lucrativos pero riesgosos.
¿A qué se enfrenta un OC ético hoy?
- La presión del Directorio: Cuando las metas comerciales chocan con las alertas de una debida diligencia negativa.
- El cumplimiento cosmético: Combatir la tendencia de algunas empresas de querer un Compliance de "fachada" (solo para pasar auditorías) en lugar de uno real.
- Conflictos de interés: Manejar situaciones donde los altos mandos están involucrados en decisiones que rozan la ilegalidad.
Herramientas para un Oficial de Cumplimiento 2.0
Para que el rol del OC sea sostenible y no termine en el burnout o en problemas legales, la tecnología es su mejor aliada. Pasar del control manual en hojas de cálculo a un ecosistema digital permite:
- Blindaje Legal: Tener una trazabilidad absoluta de todas las decisiones y alertas mitigadas.
- Eficiencia en Debida Diligencia: Automatizar la revisión en listas restrictivas y PEPs para enfocarse en el análisis de alto valor.
- Independencia: Contar con datos objetivos que respalden sus informes ante el Directorio, reduciendo el sesgo personal.
En Regcheq, potenciamos la labor del Oficial de Cumplimiento en Perú, dándole las herramientas necesarias para que su gestión sea estratégica, ética y, sobre todo, segura.
